話說八仙呂洞賓等人於成道後，雲遊四海，遍覽毓秀山林。有一天來到泰山一處依山傍水、瑞氣盈蔚的洞府，滿谷芳香、綠意盎然，令他們覺得心曠神怡，正是修持養真的好地方，於是，稍加整理後，便聚居此地。
八仙每天除了打坐外，就是品茗下棋，迭翠的峰巒，滿山的松濤，宛如世外桃源，令八仙們流速忘返。
在一個春迴天地，鳥語花香的季節，呂仙單獨出去遊玩，偶然間見到一個清新飄逸，如花似玉的女子迎面而來，這個女子乃謫臣之仙女，名喚白牡丹，隱居在此地修煉，見到這個美貌的女子，呂仙動了心了，便上前搭訕說：「姑娘為何獨個兒在此荒野漫步，難道不怕野獸突襲嗎？」
白牡丹嫣然一笑，有如百花齊放，嬌媚橫生，這一笑可讓呂仙如醉如痴，只覺耳中傳來的笑聲若銀鈴：「我是本地人，這裡根本就沒有任何野獸出沒，多謝您的關心。」
白牡丹見呂洞賓仙風道骨、氣宇軒昂，於是心生愛慕，一番交談中竟也情愫喑生。此後，呂仙亦時常踱步到這裡，藉機與白牡丹親近，慢慢的終於日久生情與白牡丹巫山雲雨，而暗結珠胎。
白牡丹被破了真陰之身，再也不能修仙了，呂洞賓也因貪戀女色而折損了千年道業。這就是人間傳說‘呂洞賓三戲白牡丹’的故事。
白牡丹懷了身孕後，花容日見憔悴，經常遭受泰山上各練氣士嘲謔，終於羞慚地往東南方的徂徠山走避，躲在山前的破廟裡棲身。
歲月如梭，轉眼白牡丹懷胎已經二年了，有一天出去找食物時不小心動了胎氣，終於產下了一個白白胖胖的小娃兒。白牡丹替他取了名字叫白氏郎，這之間呂仙也曾極力尋找白牡丹，但卻一直音訊沓然。
而白牡丹母子落得個寡母孤子生活無依赤貧如洗，平時都靠著白牡丹到山上採擷山花野果到市場上變換些食物餬口。就這樣，母子相依為命，不覺也涯過了七年。
白氏郎天生伶俐，聰明過人，而且志氣豪邁，白牡丹就叫他到山陽莊去上學，兩莊相隔約五、六里，中間隔著一條小河，河雖不深，但每天卻必須趟著河水而過，開學的第一天，白牡丹親白送兒子去上學，而第二天白牡丹拉著兒子的手對兒子說：「孩子，這條路你熟了，娘平日裡很忙，以後你得白己上學去了。」儘管心理是不捨的，但是白牡丹還是狠心的要兒子學習獨立，而白氏郎是個很孝順的孩子，知道母親平日裡的辛苦，連忙一口答應了。
說來也奇怪，第二天當白氏郎來到河邊正要脫鞋涉水時，有一個白鬍子的老公公走過來對他說道：「小孩子別脫鞋了，讓我揹你過去吧！」小孩子天真無邪便趴在老頭的背上，讓他背過去了，放學回來時那老頭竟然還在，看見白氏郎過來了，連忙同樣地揹著他回來，這一去一返竟連一點點水花都沒有濺溼，真是奇蹟。
如此日復一日從不間斷，這對老小都能習以為常，就這樣進了臘月，泰山上的寒意總比別處來得早些，白牡丹擔心孩子受不了冰凍傷壞了腳，對孩子說：「天寒地凍，讓娘縫製些防水的葉子，免得凍壞了你的腳。」
白氏郎聽後笑著說：「娘！不用擔心了，我過河從來不脫鞋的。」
白牡丹驚奇的問道：「不脫鞋怎麼過河？」
白氏郎就把老頭揹他過河的事說了一遍，白牡丹聽了很納悶，便說：「改天，你再上學的時候，問問這位老公公為什麼要揹你？」
第二天白氏郎又到了河邊，老頭象以往一樣等著他，白氏郎便問他：「鄰近的孩子你都不揹他們，為什麼獨獨揹我？」老頭笑著答道：「他們才沒有這個命呢！」
白氏郎打破沙鍋問到底，連忙追問：我有哪個命呢？